Украинцам позволили открывать заграничные счета без штрафов

Подробности

Опубликовано 30.07.2015 21:07

Украинцам позволили без разрешения Нацбанка открывать в иностранных банках валютные счета. Это вытекает из постановления НБУ №479, которым людям позволяется сначала обзавестись заграничным вкладом, во время пребывания в других странах, и только после возвращения на родину получить соответствующую валютную лицензию в нашем Центробанке.

Если человек находился за границей менее полугода (подряд), то должен подать в НБУ документы на лицензию в течение 2 месяцев, а если более полугода — у него на это 24 месяца. Новым постановлением срок действия лицензии увеличивается с 1 до 3 лет.

Индивидуальная валютная лицензия и раньше требовалась для открытия заграничных счетов, только последовательность было совсем другой. Сначала нужно было получить лицензию — то есть разрешение, а потом уж оформлять заграничный вклад. Теперь же оно не нужно, фактически украинцам позволяется обслуживаться в иностранных банках, и постфактум информировать об этом власти.

Кстати, до недавнего времени за открытие счета без соответствующего разрешения НБУ можно было сесть сроком от 2 до 4 лет. Но со временем уголовную ответственность заменили административной, и сейчас предусмотрена ответственность исключительно в виде штрафа — от 8,5 тыс. грн до 51 тыс. грн.

Сколько именно наши сограждане вывели за рубеж с начала 2014 г. — неизвестно, хотя финансисты считают, что это миллиарды долларов. Деньги выводили и продолжают выводить представители среднего класса и богачи. В зависимости от места проживания и покупки недвижимости за границей, счета открываются в разных странах. В их числе Чехия, Польша, Словакия, Германия, Швейцария, Австрия, Кипр и Турция. Сначала это нужно было для покупки недвижимости, когда люди побежали из страны (и повывозили семьи) после начала войны на Донбассе: все богачи с домами за пределами родины имеют счета за рубежом, ведь там за наличные их не купить — деньги нужно перечислить безналично. А затем и для вывода капиталов подальше.

Банкиры говорят, что в украинских вкладчиков в последние год-полтора активнее всматриваются за границей, но чаще всего открывают счета. В конце концов, у многих западных банков те же проблемы, что и у наших — ликвидности постоянно не хватает. Наши же люди за последнее время стали значительно грамотнее, и все чаще пользуются услугами посредников. И совершают за границей меньше ошибок.

По сегодняшний день для открытия счета за границей гражданину Украины необходимо было собрать стандартный пакет документов (схожий с пакетом документов для открытия счета в украинском банке) и заполнить анкету идентификации (более расширенную и углубленную, нежели заполняют при открытии счета в Украине). Эти документы нужно самостоятельно или при помощи банков, финансовых организаций, консультантов подать на рассмотрение в отделение банка за границей. При этом в нынешних условиях зарубежные банки гораздо пристальнее рассматривают запросы украинских клиентов на открытие счетов.

Те же, кто не хочет «светить» свой паспорт или опасается преследований, не открывают счетов на свое имя, а покупают готовые (полочные) компании. Это стандартные LTD, которые в Евросоюзе стоят по 500 евро и еще плюс-минус 100-200 евро в год за услуги консультантов, которые займутся вашей отчетностью — в ЕС с этим строго. Наибольшим спросом сейчас пользуются латвийские и латышские компании. А также Панама и ее фирмы: они стоят дороже — $1-1,5 тыс. — но проще в обслуживании, из-за минимальных требований к документообороту и отчетности в стране.